FATF cảnh báo stablecoin trở thành công cụ rửa tiền, kêu gọi siết quản lý toàn cầu

Ngày 29 tháng 6 năm 2025, Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đã công bố báo cáo đặc biệt, nhấn mạnh stablecoin đang trở thành công cụ rửa tiền toàn cầu, đồng thời kêu gọi các quốc gia hành động ngay lập tức để thiết lập khung quản lý chặt chẽ. Đây là bước ngoặt quan trọng trong quản lý tài sản kỹ thuật số, khi stablecoin vốn được xem là phương tiện giao dịch an toàn, ổn định giá lại trở thành mối lo ngại mới về rửa tiền.

Stablecoin – tiện lợi nhưng tiềm ẩn rủi ro

Stablecoin như USDT, USDC, DAI đang chiếm tỷ trọng lớn trong giao dịch crypto toàn cầu nhờ khả năng giữ giá ổn định, dễ giao dịch, phí thấp và không bị biến động như Bitcoin, Ethereum. Tuy nhiên, chính sự tiện lợi này đã biến stablecoin thành công cụ để các nhóm tội phạm rửa tiền, tài trợ khủng bố và thực hiện các giao dịch phi pháp xuyên biên giới mà không bị giám sát.

Số liệu FATF công bố đáng báo động

Theo FATF, hơn 51 tỷ USD stablecoin đã được luân chuyển qua các ví liên quan tới giao dịch bất hợp pháp trong năm 2024, tăng mạnh so với năm 2023. Stablecoin được sử dụng để che giấu nguồn tiền, thực hiện các giao dịch bất hợp pháp trên các sàn phi tập trung, tránh sự kiểm soát từ hệ thống tài chính truyền thống.

FATF yêu cầu hành động toàn cầu

FATF đề nghị các quốc gia nhanh chóng thiết lập:

• Yêu cầu KYC bắt buộc khi giao dịch stablecoin.
• Áp dụng quy định AML cho các sàn giao dịch stablecoin.
• Giám sát các giao dịch stablecoin xuyên biên giới.
• Buộc các nhà phát hành stablecoin công bố minh bạch dự trữ.

Tác động tới thị trường stablecoin và crypto

Việc FATF kêu gọi siết quản lý stablecoin sẽ buộc các sàn giao dịch, dự án DeFi và nhà phát hành stablecoin phải tuân thủ quy định toàn cầu, xây dựng hệ thống minh bạch hơn. Trong ngắn hạn, có thể xuất hiện các rào cản khiến giao dịch stablecoin giảm tốc, nhưng về dài hạn, điều này giúp stablecoin trở thành công cụ tài chính an toàn, được chấp nhận rộng rãi.

Stablecoin minh bạch sẽ có lợi thế

Các stablecoin như USDC vốn đã tuân thủ quy định minh bạch sẽ có lợi thế cạnh tranh khi các khung pháp lý toàn cầu được ban hành, giúp thu hút niềm tin từ người dùng, quỹ đầu tư tổ chức, mở rộng phạm vi ứng dụng vào thanh toán, giao dịch thương mại điện tử.

Nhà đầu tư crypto cần chuẩn bị gì

• Chỉ sử dụng stablecoin có minh bạch dự trữ.
• Giao dịch trên sàn có quy trình KYC, AML rõ ràng.
• Tránh giao dịch qua các nền tảng P2P không uy tín.
• Theo dõi các quy định stablecoin tại quốc gia sinh sống.

FATF cảnh báo stablecoin đang trở thành công cụ rửa tiền là bước đi quan trọng giúp crypto phát triển minh bạch, ổn định và được công nhận trong hệ thống tài chính toàn cầu. Nhà đầu tư cần tuân thủ các quy định, sử dụng stablecoin uy tín để bảo vệ tài sản và đảm bảo tuân thủ pháp luật.

FATF cảnh báo stablecoin trở thành công cụ rửa tiền, kêu gọi siết quản lý toàn cầu

• Tags:
• stablecoin
• FATF
• rửa tiền crypto
• quản lý stablecoin

Bình luận của bạn

*

*

*

*

 Captcha

Gửi bình luận nhập lại