Thụy Sĩ: Phân loại nhà phát hành stablecoin để chống lại tài trợ cho khủng bố.

Hướng dẫn mới được công bố bởi Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA) tập trung vào quy trình phát hành stablecoin. Trong tài liệu này, FINMA cảnh báo về các rủi ro gia tăng liên quan đến rửa tiền gắn liền với tài sản kỹ thuật số.

FINMA đã chỉ ra rằng stablecoin không chỉ góp phần làm gia tăng nguy cơ tài trợ khủng bố và việc lách lệnh trừng phạt, mà còn có thể đe dọa danh tiếng của toàn bộ trung tâm tài chính Thụy Sĩ. Để giảm thiểu những rủi ro này, cơ quan quản lý của Thụy Sĩ đề xuất rằng các nhà phát hành stablecoin cần phải được phân loại là trung gian tài chính.

“Do đó, các tổ chức phát hành stablecoin sẽ được xem như là trung gian tài chính trong khuôn khổ pháp lý chống rửa tiền, nghĩa là họ có nghĩa vụ xác minh danh tính người nắm giữ stablecoin cũng như chủ sở hữu hưởng lợi", FINMA ghi rõ trong hướng dẫn của mình.

Bên cạnh đó, FINMA cũng thông báo rằng các đơn vị phát hành stablecoin ở Thụy Sĩ thường dựa vào bảo lãnh từ ngân hàng để hoạt động mà không cần giấy phép theo luật ngân hàng hiện hành. Cơ quan này nhấn mạnh yêu cầu cần có một khuôn khổ để bảo vệ quyền lợi của người gửi tiền và cho biết đã thiết lập các tiêu chuẩn cần thiết cho việc miễn trừ liên quan đến bảo lãnh.

Theo hướng dẫn, trong trường hợp đơn vị phát hành gặp khó khăn tài chính, khách hàng sẽ được thông báo về bảo lãnh vỡ nợ. Về mặt bảo hiểm, FINMA nêu rõ rằng tổng số tiền gửi phải được bảo hiểm và không được vượt quá mức tối đa quy định trong bảo lãnh vỡ nợ.

Để hỗ trợ khách hàng trong việc yêu cầu bảo lãnh vỡ nợ, FINMA đã nhấn mạnh rằng yêu cầu này cần được thực hiện ngay tại thời điểm mà đơn vị phát hành không còn khả năng thanh toán, chứ không chỉ khi có giấy chứng nhận mất mát.

Tuy rằng các bước này giúp tăng cường bảo vệ cho người gửi tiền, FINMA cũng thừa nhận rằng mức độ bảo vệ này không thể so sánh với giấy phép ngân hàng. Tuy nhiên, họ cam kết rằng sẽ tiếp tục theo dõi và giải quyết các rủi ro liên quan đến bảo lãnh vỡ nợ.

Thụy Sĩ: Phân loại nhà phát hành stablecoin để chống lại tài trợ cho khủng bố.

• Tags:
• thuy si
• stablecoin
• khung bo
• thi truong
• coin
• tien dien tu
• tien ao
• blockchain
• asc
• airpayone

Bình luận của bạn

*

*

*

*

 Captcha

Gửi bình luận nhập lại